近日，深圳近20家银行密集发布声明，称某贷款中介机构假冒合作方揽客。
多家银行更是罕见地在声明中直接点明该中介机构名称——鑫心惠邻（深圳）咨询服务有限公司（以下简称“鑫心惠邻”）。
经《金融时报》记者不完全统计，截至发稿，已有建设银行、工商银行、中国银行、农业银行、交通银行、邮储银行（601658）、招商银行、平安银行、华夏银行等近20家银行的深圳分行，发布了相关声明。
声明内容基本一致，主要是澄清与鑫心惠邻及其关联公司不存在任何形式的合作关系，亦从未授权或委托该公司及其关联公司以银行名义开展任何业务；并提醒消费者警惕虚假宣传套路。
有媒体报道显示，鑫心惠邻在其门店、附近小区电梯广告位打出“携手某某银行”等宣传广告，并声称多家银行为其战略合作伙伴，以“降息优化”“贷款咨询”为社区邻居提供降息提额服务，并收取高额服务费。
记者通过企查查官网查询该企业信息显示，鑫心惠邻成立时间仅半年（成立于2024年11月26日），法定代表人为桂耀林，注册资本为1000万元，所属行业为商务服务业，企业当前经营状态为存续。
值得关注的是，鑫心惠邻自成立以来实现快速扩张，除了公司本身之外，其还是“惠邻系列”的9个咨询服务公司的股东，这9个公司名称分别为惠邻壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖（深圳）咨询服务有限公司，于2025年2月至6月陆续在深圳龙华区、龙岗区、福田区、南山区注册成立。
7月15日，在多家银行陆续发布公开声明后，鑫心惠邻也发布了声明，称其没有和任何金融机构合作，只是为邻居提供咨询服务。
“利用银行合作身份进行背书是该行业的惯用套路。”一位小贷公司从业者坦言。
而如今，这样的“大胆操作”显然已经失效。
记者注意到，此次深圳辖区内银行如此大规模集体针对某一贷款中介发布风险提示声明尚属近年来首次。
银行机构的集体发声和罕见点名，恰恰反映出银行经营合规要求、消费者权益保护以及监管持续排查打击金融“黑灰产”的决心和力度。
今年以来，监管部门着力打击金融“黑灰产”。3月，公安部和国家金融监督管理总局联合开展金融“黑灰产”违法犯罪集群打击专项工作，重点打击贷款、保险和信用卡领域的四类行为，包括非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务、非法代理退保理赔以及不正当反催收等。
随着监管持续加码，银行机构也同步收紧中介合作，部分机构已叫停相关业务。
“不法贷款中介乱象仍屡禁不止，原因是多方面的。”招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任董希淼在接受《金融时报》记者采访时表示，原因之一是金融信息存在明显的不对称性，金融消费者对金融机构的产品、服务、收费等不尽了解，寄希望于贷款中介获取贷款，或者对不法贷款中介的各种骗术缺乏识别能力。同时，多数贷款中介行为比较隐蔽，如果借款人不配合，较难查处。此外，对贷款中介机构性质认定以及相应监管制度等方面，还存在一定空白。
董希淼建议，金融消费者申请贷款应直接到商业银行、消费金融公司等正规金融机构办理，或者通过金融机构的线上渠道，比如手机银行App、官网网站来办理。
亿财配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
